Verificación De Cuenta (KYC) En HiSpin
HiSpin aplica la verificación KYC para confirmar identidad, domicilio y titularidad del método de pago antes de habilitar retiradas o cuando el sistema detecta riesgo de fraude o incoherencias en los datos.
La revisión se activa al solicitar el primer retiro, al superar umbrales internos de pagos o retiros, al cambiar datos sensibles (nombre, fecha de nacimiento, dirección) y cuando se detectan intentos de acceso desde ubicaciones o dispositivos nuevos.
HiSpin también pide KYC si el nombre del titular del método de pago no coincide con el nombre del perfil, si hay varios métodos de pago asociados o si un depósito se revierte por el emisor.
- Identity (ID/Passport): Pasaporte o documento nacional de identidad vigente, en color y sin recortes. La imagen debe mostrar el documento completo, con número, fecha de nacimiento y fecha de caducidad legibles. HiSpin puede pedir un selfie sosteniendo el documento o una foto en vivo para comprobar que la persona coincide con el perfil.
- Address proof: Factura de servicios (electricidad, agua, gas o internet fijo), extracto bancario o certificado de empadronamiento. Debe incluir nombre y apellidos, dirección completa y fecha de emisión. HiSpin acepta documentos emitidos en los últimos 90 días y rechaza capturas editadas o archivos con datos borrados.
- Payment method: Para visa o mastercard, foto del anverso y reverso de la tarjeta con el nombre visible; HiSpin permite ocultar los dígitos centrales dejando visibles los primeros 6 y los últimos 4, y cubrir el código de seguridad. Para monederos como skrill, neteller o paypal, pide captura o PDF donde se vea el titular y el correo o identificador de la cuenta. Si el método es bitcoin o ethereum, solicita evidencia del origen de fondos y un comprobante de titularidad de la cuenta o billetera cuando la operación supera controles internos.
El plazo de revisión estándar es de 1 a 24 horas desde que se suben los archivos correctos. Si faltan páginas, hay reflejos, baja